Regeling financiële markten BES 2010

1. Erkende diploma’s als bedoeld in artikel 6, tweede lid, van de Wet Assurantiebemiddelingsbedrijf BES, ter zake van de inschrijving in het Register, Afdeling Leven, zijn:
a. het diploma, op grond waarvan de bezitter in het Verenigd Koninkrijk de bevoegdheid heeft verkregen de titel Fellow Chartered Insurance Institute (FCII) te voeren;
b. het diploma op grond waarvan de bezitter in het Verenigd Koninkrijk de bevoegdheid heeft verkregen de titel Advanced Chartered Insurance Institute (ACII) te voeren;
c. het diploma Gevolmachtigd Agent, namens de Minister van Financiën afgegeven door de Stichting Examens Assurantiebedrijf;
d. het diploma Assurantiebezorger, namens de Minister van Financiën afgegeven door de Stichting Examens Assurantiebedrijf;
e. het diploma Erkend Assurantieagent, namens de Minister van Financiën afgegeven door de Stichting Examens Assurantiebedrijf;
f. het diploma Erkend Assurantieagent (B), afgegeven door de Stichting Examens Assurantiebedrijf Nederlandse Antillen en Aruba;
g. het diploma Assurantiebezorger (A), afgegeven door de Stichting Examens Assurantiebedrijf Nederlandse Antillen en Aruba;
h. het diploma op grond waarvan de bezitter in de Verenigde Staten en Canada de bevoegdheid heeft verkregen de titel Chartered Life Insurance Underwriter (CLU) te voeren;
i. een diploma afgegeven door een exameninstituut dat is erkend door de Minister van Financiën ingevolge artikel 4:9, derde lid, van de Wet op het financieel toezicht, voor zover dit diploma is toegelaten door de Autoriteit Financiële Markten voor bemiddeling in levensverzekeringen in de openbare lichamen.
2. Erkende diploma’s als bedoeld in artikel 6, tweede lid, van de Wet assurantiebemiddelingsbedrijf BES, ter zake van de inschrijving in het Register, Afdeling Schade, zijn:
a. de diploma’s, bedoeld in het eerste lid, onderdelen a tot en met g, alsmede het diploma op grond waarvan de bezitter in de Verenigde Staten en Canada de bevoegdheid heeft verkregen de titel Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU) te voeren;
b. een diploma afgegeven door een exameninstituut dat is erkend door de Minister van Financiën ingevolge artikel 4:9, derde lid, van de Wet op het financieel toezicht, voor zover dit diploma is toegelaten door de Autoriteit Financiële Markten voor bemiddeling in schadeverzekeringen in de openbare lichamen.

1. Het minimumbedrag aan eigen vermogen, bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel c, van de Wet toezicht bank- en kredietwezen 1994 BES, bedraagt USD 2.750.000 voor een kredietinstelling met zetel in een openbaar lichaam.
2. In afwijking van het eerste lid bedraagt het daar bedoelde minimumbedrag aan eigen vermogen voor een kredietinstelling met zetel in een openbaar lichaam, die overeenkomstig het door de Bank van de Nederlandse Antillen gehouden register is aan te merken als een:
a. gespecialiseerde kredietinstelling die uitsluitend hypotheken verstrekt, USD 1.650.000;
b. gespecialiseerde kredietinstelling, niet zijnde een kredietinstelling als bedoeld in onderdeel a, of als een spaarbank, USD 558.000.

Ingevolge artikel 13, eerste lid, van de Wet geldstelsel BES aangewezen kantoren voor de verwisseling van Nederlands-Antilliaanse guldens voor US dollars worden niet aangemerkt als geldtransactiekantoren in de zin van de Wet toezicht bank- en kredietwezen 1994 BES

Een kredietinstelling met zetel in een openbaar lichaam berekent haar solvabiliteit en liquiditeit conform de regels ter zake in de rapportagestaten, bedoeld in artikel 2.5, eerste lid, onderdelen a en b.

1. Een kredietinstelling met zetel in een openbaar lichaam houdt zich aan de navolgende voorschriften van de Bank van de Nederlandse Antillen zoals opgenomen in bijlage 1 bij deze regeling:
a. Supervisory regulations for credit institutions I, inzake het verlenen van krediet door een kredietinstelling aan de leden van haar bestuur en de raad van toezicht, haar aandeelhouders en werknemers;
b. Supervisory regulations for credit institutions II, inzake transacties met, en leningen aan ondernemingen die aan de kredietinstelling zijn gelieerd;
c. Supervisory regulations for credit institutions III, inzake limieten op het verstrekken van leningen aan één debiteur of een groep onderling gelieerde debiteuren;
d. Supervisory regulations for credit institutions IV, inzake landenrisico’s;
e. Supervisory regulations for credit institutions V, inzake algemene en specifieke voorzieningen voor afschrijvingen op uitstaande leningen.
2. Voor de toepassing van het eerste lid dient in de voorschriften te worden gelezen:
a. voor ‘the National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions 1994’: Wet toezicht bank- en kredietwezen 1994 BES;
b. voor ‘the Bank’: De Nederlandsche Bank;
c. voor ‘the Netherlands Antilles’: de openbare lichamen;
d. voor de geldbedragen in Supervisory regulations for credit institutions I: 1°. ‘NAf. 100.000’: USD 56.000;
2°. ‘NAf. 50.000’: USD 28.000.
1°. ‘NAf. 100.000’: USD 56.000;
2°. ‘NAf. 50.000’: USD 28.000.
3. De paragraaf ‘Grandfathering provision’ in Supervisory regulations for credit institutions I, Supervisory regulations for credit instituitions II en Supervisory regulations for credit institutions III is niet van toepassing op kredietinstellingen met zetel in een openbaar lichaam.

1. Een kredietinstelling met zetel in een openbaar lichaam verstrekt binnen 6 maanden na afloop van het boekjaar aan De Nederlandsche Bank een jaarrekening over het afgelopen boekjaar, ten minste bevattende een balans en een winst- en verliesrekening met bijbehorende toelichting, een jaarverslag en de overige gegevens, bedoeld in artikel 120, tweede lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek BES.
2. De jaarrekening en het jaarverslag dienen te voldoen aan de eisen gesteld in titel 5, afdeling IV, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek BES.

1. Een kredietinstelling met zetel in een openbaar lichaam dient bij De Nederlandsche Bank de volgende staten in:
a. ‘Chart of accounts for Financial institutions’ van de Bank van de Nederlandse Antillen, zoals opgenomen in bijlage 2 bij deze regeling; of
b. ‘Chart of accounts manual for International institutions’ van de Bank van de Nederlandse Antillen, zoals opgenomen in bijlage 3 bij deze regeling.
2. De frequentie waarmee en de termijnen waarbinnen de staten, bedoeld in het eerste lid, worden ingediend, zijn de frequentie en termijnen zoals vermeld in de in het eerste lid genoemde charts of accounts.
3. Voor de toepassing van het eerste lid dient in de charts of accounts, bedoeld in dat lid, te worden gelezen:
a. voor ‘the National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions 1994’: de Wet toezicht bank- en kredietwezen 1994 BES;
b. voor ‘the Bank’: De Nederlandsche Bank;
c. voor ‘the Netherlands Antilles’: de openbare lichamen;
d. voor ‘ANG’: USD;
e. voor ‘guilders’: dollars.

In deze paragraaf wordt verstaan onder:
concern: de economische gezamenlijkheid van een moedermaatschappij, haar directe of indirecte dochtermaatschappijen en de ondernemingen of instellingen waarin de moedermaatschappij of een dochtermaatschappij direct of indirect overwegende zeggenschap heeft;
concernmaatschappij: een onderneming of instelling die behoort tot een concern;
concernfinancieringsmaatschappij: een concernmaatschappij die tevens internationale kredietinstelling is;
1°. kredietinstellingen, verzekeraars, pensioenfondsen, effectenbedrijven en beleggingsinstellingen, voor zover zij onder adequaat toezicht staan;
2°. nationale overheden en internationale en supranationale publiekrechtelijke organisaties;
3°. ondernemingen waarvan de effecten genoteerd zijn aan een erkende effectenbeurs als bedoeld in hoofdstuk 4;
4°. ondernemingen met een balanstotaal groter dan of gelijk aan USD 1,1 miljard;
5°. financieringsmaatschappijen van vorenbedoelde ondernemingen, die op professionele basis uit eigen hoofde regelmatig actief zijn op de financiële markten.
1°. kredietinstellingen, verzekeraars, pensioenfondsen, effectenbedrijven en beleggingsinstellingen, voor zover zij onder adequaat toezicht staan;
2°. nationale overheden en internationale en supranationale publiekrechtelijke organisaties;
3°. ondernemingen waarvan de effecten genoteerd zijn aan een erkende effectenbeurs als bedoeld in hoofdstuk 4;
4°. ondernemingen met een balanstotaal groter dan of gelijk aan USD 1,1 miljard;
5°. financieringsmaatschappijen van vorenbedoelde ondernemingen, die op professionele basis uit eigen hoofde regelmatig actief zijn op de financiële markten.

Een concernfinancieringsmaatschappij of internationale kredietinstelling die 90% of meer van haar gelden ter beschikking verkrijgt van concernmaatschappijen of professionele marktpartijen, wordt niet aangemerkt als een kredietinstelling in de zin van de Wet toezicht bank- en kredietwezen 1994 BES mits de door haar ten behoeve van het aantrekken van gelden uitgegeven toonderstukken met een nominale waarde van minder dan USD 56.000 per coupure, een clausule bevatten die de uitgifte en verhandeling ervan beperkt tot concernmaatschappijen of professionele marktpartijen.

Een concernfinancieringsmaatschappij die minder dan 90% van haar gelden ter beschikking verkrijgt van concernmaatschappijen of professionele marktpartijen, wordt niet aangemerkt als een kredietinstelling in de zin van de Wet toezicht bank- en kredietwezen 1994 BES indien:
a. die maatschappij kredietuitzettingen uitsluitend verricht bij andere concernmaatschappijen; en
b. de moedermaatschappij van het concern waartoe de concernfinancieringsmaatschappij behoort, een onherroepelijke garantie of contragarantie heeft verstrekt voor de nakoming van de verplichtingen van de concernfinancieringsmaatschappij uit hoofde van bedoelde ter beschikking verkregen gelden.

De voorwaarden, bedoeld in artikel 2.7 en artikel 2.8, onderdeel b, zijn niet van toepassing op de reeds op 23 december 1995 bestaande verplichtingen uit hoofde van ter beschikking verkregen gelden als bedoeld in die artikelen.

1. Een in de openbare lichamen werkzame beleggingsinstelling houdt zich aan paragraaf 2 en paragraaf 3 van de Voorschriften Toezicht op Beleggingsinstellingen en Administrateurs van de Bank van de Nederlandse Antillen, zoals opgenomen in bijlage 4 bij deze regeling.
2. Een aan een in de openbare lichamen werkzame beleggingsinstelling verbonden bewaarder houdt zich aan paragraaf 2 van de voorschriften, bedoeld in het eerste lid.
3. Een in de openbare lichamen werkzame administrateur houdt zich aan paragraaf 4 en paragraaf 5 van de voorschriften, bedoeld in het eerste lid.

Voor de toepassing van artikel 3.1 dient in de voorschriften, bedoeld dat artikel, te worden gelezen:
a. voor ‘landsverordening’: Wet toezicht beleggingsinstellingen en administrateurs BES;
b. voor ‘Bank’: Autoriteit Financiële Markten;
c. voor ‘NAf. 500.000,–’: USD 280.000;
d. voor ‘NAf. 250.000,–’: USD 140.000;
e. voor ‘Nederlandse Antillen’: openbare lichamen.
f. voor ‘Nederlands Antilliaans recht’: het recht in de openbare lichamen.

Alserkende effectenbeurzen, bedoeld in artikel 1, onderdeel d, van de Wet zeggenschap in ter beurze genoteerde vennootschappen BES, worden aangewezen de beurzen te:
a. Amsterdam, New York en Parijs, gehouden door NYSE Euronext;
b. Frankfurt, gehouden door de Deutsche Börse;
c. Londen, gehouden door de London Stock Exchange; en
d. Tokio, gehouden door de Tokio Stock Exchange.

1. De modellen van de staten, bedoeld in artikel 26, zesde lid, van de Wet toezicht verzekeringsbedrijf BES, worden vastgesteld voor:
a. het levensverzekeringsbedrijf: zoals opgenomen in bijlage 5 bij deze regeling; en
b. het schadeverzekeringsbedrijf: zoals opgenomen in bijlage 6 bij deze regeling.
2. De staten die een verzekeraar bij De Nederlandsche Bank indient, zijn overeenkomstig de vastgestelde modellen.

De door een verzekeraar met zetel in een openbaar lichaam in te dienen staten worden ondertekend door de dagelijks beleidsbepalers.

De staten, in te dienen door een verzekeraar met zetel in een openbaar lichaam die in het buitenland een bijkantoor heeft, bevatten zowel de gegevens die betrekking hebben op het in de openbare lichamen uitgeoefende bedrijf, als de gegevens die betrekking hebben op het door middel van het bijkantoor in het buitenland uitgeoefende bedrijf.

1. Het levensverzekeringsbedrijf maakt de staten openbaar die zijn opgenomen in bijlage 5, File 101, File 102, File 104, File 128, File S01, File S02 en File S04, bij deze regeling.
2. Het schadeverzekeringsbedrijf maakt de staten openbaar die zijn opgenomen in bijlage 6, File 201, File 202, File 204 en File 234, bij deze regeling.

Deze regeling treedt in werking op het tijdstip waarop artikel I, tweede lid, van de Rijkswet wijziging Statuut in verband met de opheffing van de Nederlandse Antillen in werking treedt.

Deze regeling wordt aangehaald als: Regeling financiële markten BES 2010.